Decisões pessoais

Avaliação de Prioridades Financeiras

Compare objetivos financeiros e compromissos para determinar onde os recursos devem ser focados em primeiro lugar. Útil para orçamentação, poupança, investimento e gestão de dívida. Os critérios podem ser alterados, expandidos e ponderados.

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O que é esta estrutura

A avaliação de prioridades financeiras compara os seus objetivos e compromissos financeiros, como pagar dívidas, criar poupanças ou juntar para a entrada de uma casa, para decidir para onde deve ir o dinheiro primeiro. O modelo começa com cinco critérios: Benefício a longo prazo, Urgência, Redução de risco, Importância pessoal e Exequibilidade. Os critérios podem ser alterados, acrescentados e ponderados.

Como é o resultado

EXEMPLO
Que objetivo financeiro vem primeiro?
Primeiro classificado
Fundo de emergência
Benefício a Longo Prazo 92% · 1º
Urgência 63% · 1º
Redução de Risco 38% · 3º
Importância Pessoal 75% · 1º
Viabilidade 50% · 2º
63%
Taxa de vitórias ponderada

Global

Opções Taxa de vitórias ponderada
01
Fundo de emergência
63%
02
Liquidar o cartão de crédito
52%
03
Reforçar a reforma
35%

Global com os critérios

Posição
Opções
 Benefício a Longo Prazo
20%
 Urgência
20%
 Redução de Risco
20%
 Importância Pessoal
20%
 Viabilidade
20%
 Global
Taxa de vitórias ponderada
01 Fundo de emergência
92%
1º
63%
1º
38%
3º
75%
1º
50%
2º
63%
02 Liquidar o cartão de crédito
42%
2º
58%
2º
71%
1º
33%
3º
54%
1º
52%
03 Reforçar a reforma
17%
3º
29%
3º
42%
2º
42%
2º
46%
3º
35%
Explicação das pontuações
PONDERAÇÕES DOS CRITÉRIOS — A ponderação em % de cada critério é indicada no cabeçalho da tabela. Se não tiver sido introduzida na configuração, a ponderação é igual entre critérios.
TAXA DE VITÓRIAS PONDERADA — O resultado de cada critério, na medida que partilham, com média usando as ponderações atribuídas.

Quando vale a pena

Utilize-a quando está a decidir como repartir um orçamento mensal limitado ou um montante único entre objetivos concorrentes.

Como realizá-lo com um grupo

  1. Enumere os seus objetivos e compromissos financeiros, com montantes aproximados.
  2. Decida quanto conta cada critério para si.
  3. Compare as prioridades duas a duas em cada critério. Se partilha as finanças, envie também a ligação ao seu companheiro. Os participantes não precisam de conta para responder.
  4. Atribua dinheiro a partir do topo do ranking.

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