Decisões pessoais

Avaliação de Decisões de Investimento

Compare oportunidades de investimento em risco, potencial de retorno, alinhamento e horizonte temporal. Útil para planeamento financeiro pessoal e decisões de riqueza a longo prazo. Os critérios podem ser alterados, adicionados e ponderados.

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01O que é
02Exemplo de resultado
03Quando utilizar
04Como realizar

O que é esta estrutura

Uma avaliação de decisão de investimento compara opções de investimento para o seu próprio dinheiro, como reforçar a reforma, um fundo de índice ou amortizar o crédito à habitação, com aquilo que lhe importa. O modelo começa com cinco critérios: Retorno potencial, Nível de risco, Tempo até gerar valor, Alinhamento com os objetivos e Estabilidade a longo prazo. Os critérios podem ser alterados, acrescentados e ponderados.

Como é o resultado

EXEMPLO

Que opção de investimento devo priorizar?

Primeiro classificado

Fundo de índice

Potencial de Retorno 92% · 1º

Nível de Risco 63% · 1º

Tempo até ao Valor 38% · 3º

Alinhamento com Objetivos 75% · 1º

Estabilidade a Longo Prazo 50% · 2º

63%

Taxa de vitórias ponderada

Global

Opções Taxa de vitórias ponderada

Fundo de índice

63%

Imobiliário

52%

Amortizar o crédito à habitação

35%

Global com os critérios

Posição	Opções	Potencial de Retorno 20%	Nível de Risco 20%	Tempo até ao Valor 20%	Alinhamento com Objetivos 20%	Estabilidade a Longo Prazo 20%	Global Taxa de vitórias ponderada
01	Fundo de índice	92% 1º	63% 1º	38% 3º	75% 1º	50% 2º	63%
02	Imobiliário	42% 2º	58% 2º	71% 1º	33% 3º	54% 1º	52%
03	Amortizar o crédito à habitação	17% 3º	29% 3º	42% 2º	42% 2º	46% 3º	35%

Explicação das pontuações

PONDERAÇÕES DOS CRITÉRIOS — A ponderação em % de cada critério é indicada no cabeçalho da tabela. Se não tiver sido introduzida na configuração, a ponderação é igual entre critérios.

TAXA DE VITÓRIAS PONDERADA — O resultado de cada critério, na medida que partilham, com média usando as ponderações atribuídas.

Quando vale a pena

Utilize-a para organizar o seu próprio raciocínio antes de decidir, ou antes de falar com um consultor.

Como realizá-lo com um grupo

Enumere duas a seis opções que esteja realmente a considerar.
Decida quanto conta cada critério para si, tendo em conta o seu horizonte temporal.
Compare as opções duas a duas em cada critério.
Leia o ranking por critério além do global e confronte a primeira escolha com os seus objetivos.

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