Личные решения

Оценка финансовых приоритетов

Сравните финансовые цели и обязательства, чтобы определить, на что в первую очередь следует направить ресурсы. Полезно для составления бюджета, накопления средств, инвестирования и управления долгом. Критерии можно изменять, дополнять и взвешивать.

Начать

Что представляет собой методика

Оценка финансовых приоритетов сравнивает ваши финансовые цели и обязательства — погашение долга, создание сбережений или накопление на первый взнос, — чтобы решить, куда деньги должны пойти в первую очередь. Шаблон начинается с пяти критериев: долгосрочная польза, срочность, снижение рисков, личная важность и реализуемость. Критерии можно менять, дополнять и взвешивать.

Как выглядит результат

ПРИМЕР
Какая финансовая цель идёт первой?
Первое место
Резервный фонд
Долгосрочная выгода 92 % · 1
Срочность 63 % · 1
Снижение риска 38 % · 3
Личная важность 75 % · 1
Осуществимость 50 % · 2
63 %
Взвешенная доля побед

В целом

Варианты Взвешенная доля побед
01
Резервный фонд
63 %
02
Погасить кредитную карту
52 %
03
Пополнить пенсионные накопления
35 %

В целом по критериям

Место
Варианты
 Долгосрочная выгода
20 %
 Срочность
20 %
 Снижение риска
20 %
 Личная важность
20 %
 Осуществимость
20 %
 В целом
Взвешенная доля побед
01 Резервный фонд
92 %
1
63 %
1
38 %
3
75 %
1
50 %
2
63 %
02 Погасить кредитную карту
42 %
2
58 %
2
71 %
1
33 %
3
54 %
1
52 %
03 Пополнить пенсионные накопления
17 %
3
29 %
3
42 %
2
42 %
2
46 %
3
35 %
Как считаются баллы
ВЕСА КРИТЕРИЕВ — Вес каждого критерия в % указан в заголовке таблицы. Если он не был задан при настройке, все критерии имеют равный вес.
ВЗВЕШЕННАЯ ДОЛЯ ПОБЕД — Результат каждого критерия в общей для них мере, усреднённый с учётом назначенных весов.

Когда она действительно полезна

Используйте её, когда решаете, как разделить ограниченный ежемесячный бюджет или единовременную сумму между конкурирующими целями.

Как провести её с группой

  1. Перечислите свои финансовые цели и обязательства с примерными суммами.
  2. Решите, сколько каждый критерий значит для вас.
  3. Сравните приоритеты попарно по каждому критерию. Если у вас общий бюджет, отправьте ссылку и партнёру. Участникам не нужна учётная запись, чтобы ответить.
  4. Направляйте деньги сверху вниз по рейтингу.

Начать

Начать