Личные решения

Оценка инвестиционного решения

Сравните инвестиционные возможности по риску, потенциалу прибыли, соответствию целям и временному горизонту. Полезно для личного финансового планирования и долгосрочных решений о накоплении богатства. Критерии можно менять, добавлять и взвешивать.

Начать

Что представляет собой методика

Оценка инвестиционного решения сравнивает варианты вложения ваших собственных денег — пополнение пенсионных накоплений, индексный фонд или досрочное погашение ипотеки — по тому, что важно для вас. Шаблон начинается с пяти критериев: потенциальная доходность, уровень риска, время до получения результата, соответствие целям и долгосрочная стабильность. Критерии можно менять, дополнять и взвешивать.

Как выглядит результат

ПРИМЕР
Какой инвестиционный вариант мне поставить в приоритет?
Первое место
Индексный фонд
Потенциал прибыли 92 % · 1
Уровень риска 63 % · 1
Время получения результата 38 % · 3
Соответствие целям 75 % · 1
Долгосрочная стабильность 50 % · 2
63 %
Взвешенная доля побед

В целом

Варианты Взвешенная доля побед
01
Индексный фонд
63 %
02
Недвижимость
52 %
03
Досрочно погасить ипотеку
35 %

В целом по критериям

Место
Варианты
 Потенциал прибыли
20 %
 Уровень риска
20 %
 Время получения результата
20 %
 Соответствие целям
20 %
 Долгосрочная стабильность
20 %
 В целом
Взвешенная доля побед
01 Индексный фонд
92 %
1
63 %
1
38 %
3
75 %
1
50 %
2
63 %
02 Недвижимость
42 %
2
58 %
2
71 %
1
33 %
3
54 %
1
52 %
03 Досрочно погасить ипотеку
17 %
3
29 %
3
42 %
2
42 %
2
46 %
3
35 %
Как считаются баллы
ВЕСА КРИТЕРИЕВ — Вес каждого критерия в % указан в заголовке таблицы. Если он не был задан при настройке, все критерии имеют равный вес.
ВЗВЕШЕННАЯ ДОЛЯ ПОБЕД — Результат каждого критерия в общей для них мере, усреднённый с учётом назначенных весов.

Когда она действительно полезна

Используйте её, чтобы упорядочить собственные мысли перед решением или перед разговором с консультантом.

Как провести её с группой

  1. Перечислите два–шесть вариантов, которые вы всерьёз рассматриваете.
  2. Решите, сколько каждый критерий значит для вас с учётом вашего горизонта инвестирования.
  3. Сравните варианты попарно по каждому критерию.
  4. Смотрите рейтинг не только в целом, но и по каждому критерию и сверьте лучший вариант со своими целями.

Начать

Начать