Osobní rozhodnutí

Posouzení investičního rozhodnutí

Porovnávejte investiční příležitosti napříč rizikem, potenciálem výnosu, zarovnáním a časovým horizontem. Užitečné pro osobní finanční plánování a dlouhodobá rozhodnutí o bohatství. Kritéria lze měnit, přidávat a vážit.

Začít

01Co to je
02Ukázkový výsledek
03Kdy ho použít
04Průběh

Co je tento rámec

Posouzení investičního rozhodnutí porovnává možnosti investování vlastních peněz, například příspěvek navíc na penzi, indexový fond nebo splácení hypotéky, s tím, na čem vám záleží. Šablona začíná s pěti kritérii: potenciální výnos, míra rizika, doba do přínosu, soulad s cíli a dlouhodobá stabilita. Kritéria lze měnit, doplňovat a vážit.

Jak vypadá výsledek

PŘÍKLAD

Které investiční možnosti dát přednost?

Na prvním místě

Indexový fond

Potenciální výnos 92%

Úroveň rizika 63%

Čas do hodnoty 38%

Soulad s cíli 75%

Dlouhodobá stabilita 50%

63%

Pořadí	Položky	Potenciální výnos 20%	Úroveň rizika 20%	Čas do hodnoty 20%	Soulad s cíli 20%	Dlouhodobá stabilita 20%	Body (bez vážení)	Podíl výher (vážené)
01	Indexový fond	92% 22 výher· 2 prohry	63% 15 výher· 9 proher	38% 9 výher· 15 proher	75% 18 výher· 6 proher	50% 12 výher· 12 proher	76	63%
02	Nemovitost	42% 10 výher· 14 proher	58% 14 výher· 10 proher	71% 17 výher· 7 proher	33% 8 výher· 16 proher	54% 13 výher· 11 proher	62	52%
03	Splácení hypotéky	17% 4 výhry· 20 proher	29% 7 výher· 17 proher	42% 10 výher· 14 proher	42% 10 výher· 14 proher	46% 11 výher· 13 proher	42	35%

Vysvětlení bodování

VÁHY KRITÉRIÍ — Procentní váha každého kritéria je uvedena v záhlaví tabulky. Pokud nebyla zadána v nastavení, je váha mezi kritérii stejná.

BODY — Součet bodů ve všech kritériích bez vážení: výhra je 1 bod, remíza nebo přeskočení půl bodu, prohra 0.

PODÍL VÝHER — Vážené průměrné skóre na kritérium vyjádřené v procentech. Výhra se počítá jako 1, remíza nebo přeskočení jako polovina, prohra jako 0 a do součtu se počítá každé zobrazené porovnání včetně přeskočení. Průměr napříč kritérii se počítá s přiřazenými vahami.

Kdy se vyplatí

Použijte ho k utřídění vlastních úvah před rozhodnutím nebo před rozhovorem s poradcem.

Jak ho vést se skupinou

Vypište dvě až šest možností, o kterých skutečně uvažujete.
Rozhodněte, kolik pro vás každé kritérium váží vzhledem k vašemu časovému horizontu.
Porovnejte možnosti po dvojicích v každém kritériu.
Čtěte pořadí podle kritérií stejně jako celkové a nejlepší volbu porovnejte se svými cíli.