Persönliche Entscheidungen

Bewertung von Investitionsentscheidungen

Vergleichen Sie Investitionsmöglichkeiten über Risiko, Ertragspotenzial, Ausrichtung und Zeithorizont. Nützlich für persönliche Finanzplanung und langfristige Vermögensentscheidungen. Die Kriterien können geändert, ergänzt und gewichtet werden.

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Was das Framework ist

Eine Bewertung von Anlageentscheidungen vergleicht Anlagemöglichkeiten für Ihr eigenes Geld, etwa zusätzliche Altersvorsorge, einen Indexfonds oder die Tilgung einer Hypothek, mit dem, was Ihnen wichtig ist. Die Vorlage beginnt mit fünf Kriterien: Mögliche Rendite, Risikoniveau, Zeit bis zum Nutzen, Übereinstimmung mit den Zielen und Langfristige Stabilität. Die Kriterien lassen sich ändern, ergänzen und gewichten.

So sieht das Ergebnis aus

BEISPIEL
Welche Anlageoption soll ich vorziehen?
Auf Platz eins
Indexfonds
Mögliche Rendite 92%
Risikoniveau 63%
Zeit bis zum Nutzen 38%
Übereinstimmung mit den Zielen 75%
Langfristige Stabilität 50%
76
63%
Rang
Elemente
 Mögliche Rendite
20%
 Risikoniveau
20%
 Zeit bis zum Nutzen
20%
 Übereinstimmung mit den Zielen
20%
 Langfristige Stabilität
20%
 Punkte
(ungewichtet)
 Gewinnquote
(gewichtet)
01 Indexfonds
92%
22 Siege · 2 Niederlagen
63%
15 Siege · 9 Niederlagen
38%
9 Siege · 15 Niederlagen
75%
18 Siege · 6 Niederlagen
50%
12 Siege · 12 Niederlagen
76
63%
02 Immobilie
42%
10 Siege · 14 Niederlagen
58%
14 Siege · 10 Niederlagen
71%
17 Siege · 7 Niederlagen
33%
8 Siege · 16 Niederlagen
54%
13 Siege · 11 Niederlagen
62
52%
03 Hypothek tilgen
17%
4 Siege · 20 Niederlagen
29%
7 Siege · 17 Niederlagen
42%
10 Siege · 14 Niederlagen
42%
10 Siege · 14 Niederlagen
46%
11 Siege · 13 Niederlagen
42
35%
Erläuterungen zur Bewertung
GEWICHTUNG DER KRITERIEN — Die prozentuale Gewichtung jedes Kriteriums steht im Tabellenkopf. Sofern bei der Einrichtung nichts eingegeben wurde, sind alle Kriterien gleich gewichtet.
PUNKTE — Die Gesamtpunktzahl über alle Kriterien, ungewichtet: Ein Sieg bringt 1 Punkt, ein Unentschieden oder ein Überspringen einen halben Punkt, eine Niederlage 0.
GEWINNQUOTE — Die gewichtete durchschnittliche Punktzahl pro Kriterium in Prozent. Ein Sieg zählt 1, ein Unentschieden oder ein Überspringen zählt die Hälfte, eine Niederlage zählt 0, und jeder angezeigte Vergleich zählt zur Gesamtzahl, auch übersprungene. Über die Kriterien mit den festgelegten Gewichtungen gemittelt.

Wann es sich lohnt

Nutzen Sie es, um Ihre eigenen Gedanken zu ordnen, bevor Sie entscheiden oder mit einem Berater sprechen.

So führen Sie es mit einer Gruppe durch

  1. Listen Sie zwei bis sechs Optionen auf, die Sie ernsthaft in Betracht ziehen.
  2. Entscheiden Sie, wie viel jedes Kriterium für Sie angesichts Ihres Anlagehorizonts zählt.
  3. Vergleichen Sie die Optionen paarweise bei jedem Kriterium.
  4. Lesen Sie das Ranking pro Kriterium ebenso wie das Gesamtranking und prüfen Sie die beste Option gegen Ihre Ziele.

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