Persoonlijke beslissingen

Beoordeling van investeringsbeslissingen

Vergelijk investeringsmogelijkheden op basis van risico, winstpotentieel, afstemming en tijdshorizon. Nuttig voor persoonlijke financiële planning en langetermijnvermogensbeslissingen. De criteria kunnen worden gewijzigd, uitgebreid en gewogen.

Beginnen

01Wat het is
02Voorbeeldresultaat
03Wanneer je het gebruikt
04Zo pak je het aan

Wat het framework is

Een beoordeling van een beleggingsbeslissing vergelijkt beleggingsopties voor je eigen geld, zoals extra pensioeninleg, een indexfonds of je hypotheek aflossen, met wat voor jou belangrijk is. Het sjabloon begint met vijf criteria: Potentieel rendement, Risiconiveau, Tijd tot waarde, Aansluiting bij je doelen en Stabiliteit op lange termijn. De criteria kun je wijzigen, aanvullen en wegen.

Zo ziet het resultaat eruit

VOORBEELD

Welke beleggingsoptie moet voorrang krijgen?

Hoogst gerangschikt

Indexfonds

Potentieel rendement 92%

Risiconiveau 63%

Tijd tot waarde 38%

Aansluiting bij je doelen 75%

Stabiliteit op lange termijn 50%

63%

Positie	Items	Potentieel rendement 20%	Risiconiveau 20%	Tijd tot waarde 20%	Aansluiting bij je doelen 20%	Stabiliteit op lange termijn 20%	Punten (ongewogen)	Winstpercentage (gewogen)
01	Indexfonds	92% 22 overwinningen · 2 verliezen	63% 15 overwinningen · 9 verliezen	38% 9 overwinningen · 15 verliezen	75% 18 overwinningen · 6 verliezen	50% 12 overwinningen · 12 verliezen	76	63%
02	Vastgoed	42% 10 overwinningen · 14 verliezen	58% 14 overwinningen · 10 verliezen	71% 17 overwinningen · 7 verliezen	33% 8 overwinningen · 16 verliezen	54% 13 overwinningen · 11 verliezen	62	52%
03	Hypotheek aflossen	17% 4 overwinningen · 20 verliezen	29% 7 overwinningen · 17 verliezen	42% 10 overwinningen · 14 verliezen	42% 10 overwinningen · 14 verliezen	46% 11 overwinningen · 13 verliezen	42	35%

Uitleg van de scores

WEGING VAN CRITERIA — Het wegingspercentage van elk criterium staat in de tabelkop. Tenzij het bij het instellen is ingevuld, is de weging voor alle criteria gelijk.

PUNTEN — Het totaal aantal punten over alle criteria, ongewogen: een overwinning is 1 punt, een gelijkspel of een overgeslagen vergelijking een half punt, een verlies 0.

WINSTPERCENTAGE — De gewogen gemiddelde score per criterium, als percentage. Een overwinning telt als 1, een gelijkspel of een overgeslagen vergelijking telt als een half, een verlies telt als 0, en elke getoonde vergelijking telt mee in het totaal, ook de overgeslagen. Gemiddeld over de criteria met de ingestelde wegingen.

Wanneer het loont

Gebruik het om je eigen gedachten te ordenen voordat je beslist, of voordat je met een adviseur praat.

Zo gebruik je het met een groep

Zet twee tot zes opties op een rij die je echt overweegt.
Bepaal hoe zwaar elk criterium voor je telt, gezien je tijdshorizon.
Vergelijk de opties twee aan twee op elk criterium.
Lees zowel de ranking per criterium als de totale ranking, en toets de bovenste keuze aan je doelen.

Aan de slag