Decyzje osobiste

Ocena Decyzji Inwestycyjnej

Porównaj okazje inwestycyjne pod względem ryzyka, potencjału zwrotu, zgodności i horyzontu czasowego. Przydatne do osobistego planowania finansowego i długoterminowych decyzji dotyczących bogactwa. Kryteria można zmienić, uzupełnić i ważyć.

Start

01Czym to jest
02Przykładowy wynik
03Kiedy z niej korzystać
04Jak ją przeprowadzić

Na czym polega ta metoda

Ocena decyzji inwestycyjnej porównuje opcje inwestowania własnych pieniędzy, takie jak dodatkowa wpłata na emeryturę, fundusz indeksowy czy nadpłata kredytu hipotecznego, według tego, co jest dla Ciebie ważne. Szablon zaczyna od pięciu kryteriów: Potencjalny zwrot, Poziom ryzyka, Czas do uzyskania wartości, Zgodność z celami i Stabilność długoterminowa. Kryteria można zmieniać, uzupełniać i ważyć.

Tak wygląda wynik

PRZYKŁAD

Której opcji inwestycyjnej nadać priorytet?

Pierwsze miejsce

Fundusz indeksowy

Potencjalny zwrot 92%

Poziom ryzyka 63%

Czas do uzyskania wartości 38%

Zgodność z celami 75%

Stabilność długoterminowa 50%

63%

Miejsce	Elementy	Potencjalny zwrot 20%	Poziom ryzyka 20%	Czas do uzyskania wartości 20%	Zgodność z celami 20%	Stabilność długoterminowa 20%	Punkty (bez wag)	Odsetek wygranych (z wagami)
01	Fundusz indeksowy	92% Wygrane: 22 · Porażki: 2	63% Wygrane: 15 · Porażki: 9	38% Wygrane: 9 · Porażki: 15	75% Wygrane: 18 · Porażki: 6	50% Wygrane: 12 · Porażki: 12	76	63%
02	Nieruchomość	42% Wygrane: 10 · Porażki: 14	58% Wygrane: 14 · Porażki: 10	71% Wygrane: 17 · Porażki: 7	33% Wygrane: 8 · Porażki: 16	54% Wygrane: 13 · Porażki: 11	62	52%
03	Nadpłata kredytu hipotecznego	17% Wygrane: 4 · Porażki: 20	29% Wygrane: 7 · Porażki: 17	42% Wygrane: 10 · Porażki: 14	42% Wygrane: 10 · Porażki: 14	46% Wygrane: 11 · Porażki: 13	42	35%

Objaśnienia punktacji

WAGI KRYTERIÓW — Procentowa waga każdego kryterium jest podana w nagłówku tabeli. Jeśli nie wpisano jej podczas konfiguracji, wagi wszystkich kryteriów są równe.

PUNKTY — Suma punktów ze wszystkich kryteriów, bez ważenia: wygrana to 1 punkt, remis lub pominięcie to pół punktu, porażka to 0.

ODSETEK WYGRANYCH — Ważony średni wynik dla każdego kryterium, wyrażony w procentach. Wygrana liczy się jako 1, remis lub pominięcie jako połowa, porażka jako 0, a każde pokazane porównanie, łącznie z pominięciami, wlicza się do sumy. Uśredniony między kryteriami z użyciem przypisanych wag.

Kiedy się sprawdza

Korzystaj z niej, aby uporz� dkować własne myśli przed decyzj� lub przed rozmow� z doradc� .

Jak przeprowadzić ją z grupą

Wypisz od dwóch do sześciu opcji, które naprawdę rozważasz.
Zdecyduj, ile każde kryterium dla Ciebie znaczy przy Twoim horyzoncie czasowym.
Porównaj opcje parami według każdego kryterium.
Czytaj ranking dla każdego kryterium, a także ogólny, i sprawdź najlepszy wybór pod k�

tem swoich celów.

Zacznij