הערכת החלטות השקעה

מהי המסגרת

הערכת החלטת השקעה משווה אפשרויות השקעה לכסף שלכם, כמו הפקדה נוספת לפנסיה, קרן מחקה מדד או הקטנת המשכנתה, מול מה שחשוב לכם. התבנית מתחילה עם חמישה קריטריונים: תשואה פוטנציאלית, רמת סיכון, זמן עד לערך, התאמה למטרות ויציבות לטווח ארוך. אפשר לשנות את הקריטריונים, להוסיף עליהם ולשקלל אותם.

איך התוצאה נראית

מתי היא מוכיחה את עצמה

מתאים כדי לסדר את המחשבות לפני ההחלטה, או לפני שיחה עם יועץ.

איך מריצים אותה עם קבוצה

1. מפרטים שתיים עד שש אפשרויות שאתם באמת שוקלים.
2. מחליטים כמה כל קריטריון נחשב בשבילכם, בהתחשב באופק הזמן שלכם.
3. משווים את האפשרויות שתיים בכל פעם בכל קריטריון.
4. קוראים את הדירוג לפי קריטריון וגם את הדירוג הכולל, ובודקים את הבחירה המובילה מול המטרות שלכם.

עוד תבניות כאלה

• הערכה אישית של החלטות

  השוו בין בחירות חיים עיקריות בהתחשב בשיקולים מעשיים, רגשיים, כלכליים וטווח-ארוך. שימושי כשמנווטים החלטות אישיות קשות או אי-ודאיות עם עדיפויות מתחרות. ניתן לשנות, להוסיף ולשקול את הקריטריונים.

• הערכת החלטת קריירה

  איזו אפשרות מציעה צמיחת קריירה חזקה יותר לטווח ארוך?

• הערכת החלטת עקירה

  השוואה בין אפשרויות עקירה לפי אורח חיים, הזדמנויות, עלויות ועדיפויות אישיות. שימושי להחלטה היכן לגור או האם לעבור. ניתן לשנות, להוסיף ולשקול את הקריטריונים.

• חינוך ובחירת קורסים

  השוו בין אוניברסיטאות, קורסים, הסמכות או נתיבי למידה מבחינת ערך, עניין, עלות והזדמנויות עתידיות. שימושי לסטודנטים, אנשי מקצוע ושינוי קריירה. ניתן לשנות, להוסיף ולשקול את הקריטריונים.

• הערכת החלטה בקשרים

  שקלו החלטות חשובות בקשרים על פני התאמה, אמון, ערכים, תקשורת והתאמה לטווח ארוך. שימושי לניווט בבחירות אישיות משמעותיות בקשרים. ניתן לשנות את הקריטריונים, להוסיף להם ולשקלל אותם.

• עדיפויות שינוי סגנון חיים

  השוו שינויים או הרגלים בסגנון חיים כדי לזהות אילו יוכלו ליצור את ההשפעה החיובית הגדולה ביותר. שימושי לרווחה, פרודוקטיביות, איזון וגדילה אישית. ניתן לשנות, להוסיף ולשקלל את הקריטריונים.