Decisioni personali

Valutazione della Decisione di Investimento

Confronta le opportunità di investimento in base a rischio, potenziale di rendimento, allineamento e orizzonte temporale. Utile per la pianificazione finanziaria personale e le decisioni di ricchezza a lungo termine. I criteri possono essere modificati, aggiunti e ponderati.

Inizia

01Che cos'è
02Risultato di esempio
03Quando usarlo
04Come si usa

In cosa consiste il framework

Una valutazione per una decisione di investimento confronta le opzioni di investimento per il tuo denaro, come un versamento integrativo alla pensione, un fondo indicizzato o il rimborso anticipato del mutuo, rispetto a ciò che conta per te. Il modello parte con cinque criteri: Rendimento potenziale, Livello di rischio, Tempo per ottenere valore, Coerenza con gli obiettivi e Stabilità a lungo termine. I criteri si possono modificare, ampliare e ponderare.

Ecco come appare il risultato

ESEMPIO

A quale opzione di investimento dovrei dare la priorità?

Primo in classifica

Fondo indicizzato

Rendimento potenziale 92%

Livello di rischio 63%

Tempo per ottenere valore 38%

Coerenza con gli obiettivi 75%

Stabilità a lungo termine 50%

63%

Posizione	Elementi	Rendimento potenziale 20%	Livello di rischio 20%	Tempo per ottenere valore 20%	Coerenza con gli obiettivi 20%	Stabilità a lungo termine 20%	Punti (non ponderato)	Percentuale di vittorie (ponderato)
01	Fondo indicizzato	92% 22 vittorie · 2 sconfitte	63% 15 vittorie · 9 sconfitte	38% 9 vittorie · 15 sconfitte	75% 18 vittorie · 6 sconfitte	50% 12 vittorie · 12 sconfitte	76	63%
02	Immobili	42% 10 vittorie · 14 sconfitte	58% 14 vittorie · 10 sconfitte	71% 17 vittorie · 7 sconfitte	33% 8 vittorie · 16 sconfitte	54% 13 vittorie · 11 sconfitte	62	52%
03	Ridurre il mutuo	17% 4 vittorie · 20 sconfitte	29% 7 vittorie · 17 sconfitte	42% 10 vittorie · 14 sconfitte	42% 10 vittorie · 14 sconfitte	46% 11 vittorie · 13 sconfitte	42	35%

Spiegazione dei punteggi

PONDERAZIONE DEI CRITERI — La ponderazione % di ogni criterio è indicata nell'intestazione della tabella. Se non è stata inserita nella configurazione, la ponderazione è uguale tra i criteri.

PUNTI — Il totale dei punti su tutti i criteri, non ponderato: una vittoria vale 1 punto, un pareggio o un salto mezzo punto, una sconfitta 0.

PERCENTUALE DI VITTORIE — Il punteggio medio ponderato per criterio, espresso in percentuale. Una vittoria vale 1, un pareggio o un salto vale mezzo punto, una sconfitta vale 0, e ogni confronto mostrato conta nel totale, salti inclusi. Media tra i criteri secondo le ponderazioni assegnate.

Quando vale la pena

Usala per mettere ordine nei tuoi pensieri prima di decidere, o prima di parlare con un consulente.

Come usarlo con un gruppo

Elenca da due a sei opzioni che stai considerando davvero.
Decidi quanto conta ogni criterio per te, in base al tuo orizzonte temporale.
Confronta le opzioni a coppie su ogni criterio.
Leggi la classifica per criterio oltre a quella complessiva, e verifica la prima scelta rispetto ai tuoi obiettivi.