Decisões pessoais

Avaliação de Decisão de Investimento

Compare oportunidades de investimento em risco, potencial de retorno, alinhamento e horizonte de tempo. Útil para planejamento financeiro pessoal e decisões de riqueza de longo prazo. Os critérios podem ser alterados, adicionados e ponderados.

Começar

01O que é
02Exemplo de resultado
03Quando usar
04Na prática

O que é o framework

Uma avaliação de decisão de investimento compara opções de investimento do seu próprio dinheiro, como um aporte na previdência, um fundo de índice ou amortizar o financiamento imobiliário, com o que importa para você. O modelo começa com cinco critérios: retorno potencial, nível de risco, tempo até gerar valor, alinhamento com as metas e estabilidade de longo prazo. Os critérios podem ser alterados, complementados e ponderados.

Como fica o resultado

EXEMPLO

Qual opção de investimento devo priorizar?

Primeiro lugar

Fundo de índice

Potencial de Retorno 92%

Nível de Risco 63%

Tempo para Valor 38%

Alinhamento com Objetivos 75%

Estabilidade de Longo Prazo 50%

63%

Posição	Itens	Potencial de Retorno 20%	Nível de Risco 20%	Tempo para Valor 20%	Alinhamento com Objetivos 20%	Estabilidade de Longo Prazo 20%	Pontos (sem ponderação)	Taxa de vitórias (ponderado)
01	Fundo de índice	92% 22 vitórias· 2 derrotas	63% 15 vitórias· 9 derrotas	38% 9 vitórias· 15 derrotas	75% 18 vitórias· 6 derrotas	50% 12 vitórias· 12 derrotas	76	63%
02	Imóvel	42% 10 vitórias· 14 derrotas	58% 14 vitórias· 10 derrotas	71% 17 vitórias· 7 derrotas	33% 8 vitórias· 16 derrotas	54% 13 vitórias· 11 derrotas	62	52%
03	Amortizar o financiamento imobiliário	17% 4 vitórias· 20 derrotas	29% 7 vitórias· 17 derrotas	42% 10 vitórias· 14 derrotas	42% 10 vitórias· 14 derrotas	46% 11 vitórias· 13 derrotas	42	35%

Explicações da pontuação

PESOS DOS CRITÉRIOS — O peso percentual de cada critério aparece no cabeçalho da tabela. A menos que tenha sido definido na configuração, o peso é igual entre os critérios.

PONTOS — O total de pontos em todos os critérios, sem ponderação: uma vitória vale 1 ponto, um empate ou um pulo vale meio ponto, uma derrota vale 0.

TAXA DE VITÓRIAS — A pontuação média ponderada por critério, em porcentagem. Uma vitória vale 1, um empate ou um pulo vale meio, uma derrota vale 0, e toda comparação mostrada entra no total, inclusive os pulos. A média entre os critérios usa os pesos atribuídos.

Quando vale a pena

Use para organizar seu próprio raciocínio antes de decidir ou antes de conversar com um assessor.

Como conduzir com um grupo

Liste de duas a seis opções que você está realmente considerando.
Decida quanto cada critério conta para você, dado o seu horizonte de tempo.
Compare as opções duas a duas em cada critério.
Leia o ranking por critério além do geral e confira a primeira escolha com suas metas.