Decizii personale

Evaluarea Deciziei de Investiție

Comparați oportunitățile de investiție din perspectiva riscului, potențialului de rentabilitate, alinierii și orizontului de timp. Util pentru planificarea financiară personală și deciziile privind averea pe termen lung. Criteriile pot fi modificate, adăugate și ponderate.

Începeți

01Ce este
02Exemplu de rezultat
03Când îl folosiți
04Desfășurarea

Ce este cadrul

Evaluarea unei decizii de investiții compară opțiunile de investire a propriilor bani, cum ar fi contribuții suplimentare la pensie, un fond indexat sau rambursarea anticipată a creditului ipotecar, după ce contează pentru dvs. Șablonul pornește cu cinci criterii: randament potențial, nivel de risc, timp până la valoare, aliniere cu obiectivele și stabilitate pe termen lung. Criteriile pot fi schimbate, completate și ponderate.

Cum arată rezultatul

EXEMPLU

Ce opțiune de investiție ar trebui să prioritizez?

Pe primul loc

Fond indexat

Rentabilitate Potențială 92%

Nivel de Risc 63%

Timp până la Valoare 38%

Alinierea cu Obiectivele 75%

Stabilitate pe Termen Lung 50%

63%

Loc	Elemente	Rentabilitate Potențială 20%	Nivel de Risc 20%	Timp până la Valoare 20%	Alinierea cu Obiectivele 20%	Stabilitate pe Termen Lung 20%	Puncte (neponderat)	Rată de câștig (ponderat)
01	Fond indexat	92% 22 de victorii· 2 înfrângeri	63% 15 victorii· 9 înfrângeri	38% 9 victorii· 15 înfrângeri	75% 18 victorii· 6 înfrângeri	50% 12 victorii· 12 înfrângeri	76	63%
02	Imobiliare	42% 10 victorii· 14 înfrângeri	58% 14 victorii· 10 înfrângeri	71% 17 victorii· 7 înfrângeri	33% 8 victorii· 16 înfrângeri	54% 13 victorii· 11 înfrângeri	62	52%
03	Rambursarea anticipată a creditului ipotecar	17% 4 victorii· 20 de înfrângeri	29% 7 victorii· 17 înfrângeri	42% 10 victorii· 14 înfrângeri	42% 10 victorii· 14 înfrângeri	46% 11 victorii· 13 înfrângeri	42	35%

Explicații privind punctarea

PONDERILE CRITERIILOR — Ponderea procentuală a fiecărui criteriu apare în antetul tabelului. Dacă nu a fost introdusă la configurare, ponderea este egală între criterii.

PUNCTE — Totalul punctelor pe toate criteriile, fără ponderare: o victorie înseamnă 1 punct, o egalitate sau o omitere jumătate de punct, o înfrângere 0.

RATĂ DE CÂȘTIG — Scorul mediu ponderat pe criteriu, exprimat procentual. O victorie valorează 1, o egalitate sau o omitere jumătate, o înfrângere 0, și fiecare comparație afișată intră în total, inclusiv omiterile. Media între criterii folosește ponderile atribuite.

Când merită

Folosiți-o pentru a vă ordona gândurile înainte de a decide sau înainte de a vorbi cu un consultant.

Cum îl rulați cu un grup

Enumerați două până la șase opțiuni pe care le luați în calcul cu adevărat.
Decideți cât contează fiecare criteriu pentru dvs., ținând cont de orizontul de timp.
Comparați opțiunile câte două la fiecare criteriu.
Citiți clasamentul pe fiecare criteriu, nu doar pe cel general, și verificați prima alegere față de obiectivele dvs.