Lične odluke

Procjena investicijske odluke

Usporedite investicijske mogućnosti prema riziku, potencijalu povrata, usklađenosti i vremenskom horizontu. Korisno za osobno financijsko planiranje i odluke o dugoročnom bogatstvu. Kriteriji se mogu promijeniti, proširiti i ponderirati.

Počni

01Šta je to
02Primjer rezultata
03Kada ga koristiti
04Provođenje

Šta je ovaj okvir

Procjena odluke o ulaganju poredi opcije ulaganja vlastitog novca, kao što su dodatne penzijske uplate, indeksni fond ili prijevremena otplata stambenog kredita, prema onome što vam je važno. Predložak počinje s pet kriterija: potencijalni povrat, nivo rizika, vrijeme do vrijednosti, usklađenost s ciljevima i dugoročna stabilnost. Kriteriji se mogu mijenjati, dopunjavati i ponderisati.

Kako izgleda rezultat

PRIMJER

Kojoj opciji ulaganja da dam prednost?

Na prvom mjestu

Indeksni fond

Potencijalni povrat 92%

Razina rizika 63%

Vrijeme do vrijednosti 38%

Usklađenost s ciljevima 75%

Dugoročna stabilnost 50%

63%

Mjesto	Stavke	Potencijalni povrat 20%	Razina rizika 20%	Vrijeme do vrijednosti 20%	Usklađenost s ciljevima 20%	Dugoročna stabilnost 20%	Bodovi (bez pondera)	Stopa pobjeda (s ponderima)
01	Indeksni fond	92% 22 pobjede· 2 poraza	63% 15 pobjeda· 9 poraza	38% 9 pobjeda· 15 poraza	75% 18 pobjeda· 6 poraza	50% 12 pobjeda· 12 poraza	76	63%
02	Nekretnine	42% 10 pobjeda· 14 poraza	58% 14 pobjeda· 10 poraza	71% 17 pobjeda· 7 poraza	33% 8 pobjeda· 16 poraza	54% 13 pobjeda· 11 poraza	62	52%
03	Prijevremena otplata stambenog kredita	17% 4 pobjede· 20 poraza	29% 7 pobjeda· 17 poraza	42% 10 pobjeda· 14 poraza	42% 10 pobjeda· 14 poraza	46% 11 pobjeda· 13 poraza	42	35%

Objašnjenja bodovanja

PONDERI KRITERIJA — Postotni ponder svakog kriterija prikazan je u zaglavlju tabele. Ako nije unesen pri postavljanju, ponder je jednak za sve kriterije.

BODOVI — Ukupni bodovi kroz sve kriterije, bez ponderisanja: pobjeda je 1 bod, neriješeno ili preskok pola boda, poraz 0.

STOPA POBJEDA — Ponderisani prosječni rezultat po kriteriju, izražen u postocima. Pobjeda se računa kao 1, neriješeno ili preskok kao pola, poraz kao 0, a svako prikazano poređenje ulazi u ukupno, uključujući preskoke. Prosjek kroz kriterije računa se s dodijeljenim ponderima.

Kada se isplati

Koristite je da sredite misli prije odluke ili prije razgovora sa savjetnikom.

Kako ga provesti s grupom

Navedite dvije do šest opcija koje zaista razmatrate.
Odlučite koliko vam svaki kriterij vrijedi, s obzirom na vaš vremenski horizont.
Poredite opcije po dvije za svaki kriterij.
Pročitajte rangiranje po kriteriju, a ne samo ukupno, i provjerite prvi izbor naspram svojih ciljeva.

Počnite