Особисті рішення

Оцінювання рішення про інвестиції

Порівняйте інвестиційні можливості за ризиком, потенціалом прибутку, відповідністю цілям та часовим горизонтом. Корисно для особистого фінансового планування та довгострокових рішень щодо накопичення багатства. Критерії можна змінювати, додавати й зважувати.

Почати

01Що це
02Приклад результату
03Коли використовувати
04Проведення

Що це за методика

Оцінювання інвестиційного рішення порівнює варіанти вкладення ваших власних грошей — додаткові пенсійні внески, індексний фонд чи дострокове погашення іпотеки — за тим, що важливо для вас. Шаблон починається з п’яти критеріїв: потенційна прибутковість, рівень ризику, час до отримання цінності, відповідність цілям і довгострокова стабільність. Критерії можна змінювати, доповнювати й зважувати.

Який вигляд має результат

ПРИКЛАД

Якому інвестиційному варіанту мені надати перевагу?

Перше місце

Індексний фонд

Потенціальний прибуток 92% · 1

Рівень ризику 63% · 1

Час окупності 38% · 3

Відповідність цілям 75% · 1

Довгострокова стабільність 50% · 2

63%

Зважена частка перемог

Загалом

Варіанти Зважена частка перемог

Індексний фонд

63%

Нерухомість

52%

Погашення іпотеки

35%

Загалом за критеріями

Місце	Варіанти	Потенціальний прибуток 20%	Рівень ризику 20%	Час окупності 20%	Відповідність цілям 20%	Довгострокова стабільність 20%	Загалом Зважена частка перемог
01	Індексний фонд	92% 1	63% 1	38% 3	75% 1	50% 2	63%
02	Нерухомість	42% 2	58% 2	71% 1	33% 3	54% 1	52%
03	Погашення іпотеки	17% 3	29% 3	42% 2	42% 2	46% 3	35%

Пояснення щодо підрахунку

ВАГИ КРИТЕРІЇВ — Вагу кожного критерію у відсотках показано в заголовку таблиці. Якщо її не було введено під час налаштування, усі критерії мають однакову вагу.

ЗВАЖЕНА ЧАСТКА ПЕРЕМОГ — Результат кожного критерію в спільній для них мірі, усереднений із призначеними вагами.

Коли вона доречна

Використовуйте його, щоб упорядкувати власні думки перед рішенням або перед розмовою з консультантом.

Як провести її з групою

Перелічіть два–шість варіантів, які ви справді розглядаєте.
Вирішіть, скільки кожен критерій важить для вас з огляду на ваш часовий горизонт.
Порівняйте варіанти по два за раз за кожним критерієм.
Читайте рейтинг за кожним критерієм, а не лише загальний, і звірте перший варіант зі своїми цілями.

Більше подібних шаблонів

Особистісна оцінка рішення
Порівняйте великі життєві вибори з урахуванням практичних, емоційних, фінансових та довгострокових міркувань. Корисно під час навігації складних або невизначених особистих рішень із конкуруючими пріоритетами. Критерії можна змінювати, додавати та зважувати.
Оцінювання кар'єрного рішення
Порівняйте роботу, кар'єрні шляхи або професійні можливості структурованим та збалансованим способом. Корисно для змін кар'єри, просування по службі або довгострокового професійного планування. Критерії можна змінювати, додавати та зважувати.
Оцінка рішення про переїзд
Порівняйте варіанти переїзду за якістю життя, можливостями, вартістю та особистими пріоритетами. Корисно для вирішення питання, де жити або чи варто переїжджати. Критерії можна змінювати, додавати та зважувати.
Освіта та вибір курсу
Порівняйте університети, курси, кваліфікації або навчальні шляхи за цінністю, інтересом, вартістю та майбутніми можливостями. Корисно для студентів, професіоналів і тих, хто змінює кар'єру. Критерії можна змінювати, додавати та зважувати.
Оцінювання рішень у відносинах
Розгляньте важливі рішення у відносинах щодо сумісності, довіри, цінностей, спілкування та довгострокової відповідності. Корисно для навігації важливих особистих виборів у стосунках. Критерії можна змінювати, додавати та зважувати.
Визначення пріоритетів змін у способі життя
Порівняйте зміни або звички в способі життя, щоб визначити, які можуть мати найбільший позитивний вплив. Корисно для благополуччя, продуктивності, балансу та особистісного зростання. Критерії можна змінювати, додавати та зважувати.