Decisiones personales

Evaluación de Decisiones de Inversión

Compara oportunidades de inversión entre riesgo, potencial de rendimiento, alineación e horizonte temporal. Útil para planificación financiera personal y decisiones de riqueza a largo plazo. Los criterios pueden cambiarse, ampliarse y ponderarse.

Empezar

01Qué es
02Resultado de ejemplo
03Cuándo usarlo
04Cómo aplicarlo

En qué consiste el marco

Una evaluación de decisiones de inversión compara opciones de inversión para tu propio dinero, como una aportación extra al plan de pensiones, un fondo indexado o amortizar la hipoteca, según lo que te importa. La plantilla empieza con cinco criterios: Rentabilidad potencial, Nivel de riesgo, Tiempo hasta obtener valor, Coherencia con los objetivos y Estabilidad a largo plazo. Los criterios se pueden cambiar, ampliar y ponderar.

Así es el resultado

EJEMPLO

¿Qué opción de inversión debería priorizar?

Primero del ranking

Fondo indexado

Rentabilidad potencial 92%

Nivel de riesgo 63%

Tiempo hasta obtener valor 38%

Coherencia con los objetivos 75%

Estabilidad a largo plazo 50%

63%

Posición	Elementos	Rentabilidad potencial 20%	Nivel de riesgo 20%	Tiempo hasta obtener valor 20%	Coherencia con los objetivos 20%	Estabilidad a largo plazo 20%	Puntos (sin ponderar)	Tasa de victorias (ponderado)
01	Fondo indexado	92% 22 victorias · 2 derrotas	63% 15 victorias · 9 derrotas	38% 9 victorias · 15 derrotas	75% 18 victorias · 6 derrotas	50% 12 victorias · 12 derrotas	76	63%
02	Inmuebles	42% 10 victorias · 14 derrotas	58% 14 victorias · 10 derrotas	71% 17 victorias · 7 derrotas	33% 8 victorias · 16 derrotas	54% 13 victorias · 11 derrotas	62	52%
03	Amortizar la hipoteca	17% 4 victorias · 20 derrotas	29% 7 victorias · 17 derrotas	42% 10 victorias · 14 derrotas	42% 10 victorias · 14 derrotas	46% 11 victorias · 13 derrotas	42	35%

Explicación de las puntuaciones

PONDERACIÓN DE CRITERIOS — El % de ponderación de cada criterio se muestra en el encabezado de la tabla. Salvo que se introdujera en la configuración, la ponderación es igual para todos los criterios.

PUNTOS — El total de puntos en todos los criterios, sin ponderar: una victoria vale 1 punto, un empate o una omisión medio punto y una derrota 0.

TASA DE VICTORIAS — La puntuación media ponderada por criterio, expresada como porcentaje. Una victoria cuenta como 1, un empate o una omisión cuenta como la mitad, una derrota cuenta como 0, y todas las comparaciones mostradas cuentan en el total, incluidas las omisiones. Se promedia entre criterios con las ponderaciones asignadas.

Cuándo merece la pena

Úsala para ordenar tus propias ideas antes de decidir o antes de hablar con un asesor.

Cómo aplicarlo con un grupo

Enumera entre dos y seis opciones que estés considerando de verdad.
Decide cuánto cuenta cada criterio para ti, según tu horizonte temporal.
Compara las opciones de dos en dos en cada criterio.
Lee el ranking por criterio además del general, y contrasta la opción principal con tus objetivos.